גמל-נט — דיווחי קופות הגמל

מאגר גמל-נט מכיל 154,800 דיווחים חודשיים היסטוריים של מסלולי קופות גמל, קרנות השתלמות וקופות גמל להשקעה, הממשיכים מינואר 1999 ועד דצמבר 2022. הנתונים מדווחים לרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון על-ידי הגופים המוסדיים המנהלים ומפורסמים לציבור לצורך השוואה ומעקב. כל דיווח כולל נתוני תשואה חודשית, נכסים מנוהלים, דמי ניהול, חשיפות שוק ומדדי סיכון של מסלולי ההשקעה השונים.

תובנות מרכזיות

• • שנת 2008 הציגה את הביצועים הגרועים ביותר בסקירה — תשואה חודשית ממוצעת של 1.66%- (כ-20%- שנתי), בעקבות המשבר הפיננסי העולמי. שנת 2022 הציגה תשואה שלילית דומה של 0.67%- לחודש, עקב עליות הריבית ומגמות הבורסה.
• • קרנות ההשתלמות הן הגדולות בנכסים ממוצעים לחודש (1,496 מ' ש"ח לכל מסלול), ואחריהן קופות תגמולים ואישית לפיצויים (1,183 מ' ש"ח).
• • דמי הניהול השנתיים הממוצעים עומדים על 0.53% בלבד, אך קיים פיזור רחב מאוד — ממינימום של 0.01% ועד 11.75% — המדגיש את חשיבות ההשוואה בין מסלולים. (נתון מבוסס על מדגם של 5,000 רשומות מ-2022.)
• • מסלול כללי הוא הנפוץ ביותר (1,056 מסלולים בדגימה לשנת 2022), ואחריו מדרגות (789 מסלולים) ואג"ח (468 מסלולים).
• • שנות 2019 ו-2021 הציגו את הביצועים הטובים ביותר בתשואה חודשית ממוצעת — 0.86% ו-0.91% בהתאמה (כ-10–11% שנתי אנואליזציה).

תשואה חודשית ממוצעת לשנה נבחרת

ממוצע תשואות חודשיות של כלל המסלולים — מדגם מייצג לשנים נבחרות בין 1999 ל-2022

גופים מנהלים מובילים — נכסים ממוצעים למסלול

ממוצע נכסים מנוהלים למסלול לחודש (מ' ש"ח) עבור גופים עם לפחות 5 מסלולים — מדגם 2022

אודות המאגר

מאגר זה מכיל דיווחים היסטוריים חודשיים של מסלולי קופות הגמל כפי שדווחו על ידי הגופים המוסדיים ומוצגים באתר הגמל נט. מידע זה מדווח לרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון ומפורסם לציבור לצורך מדידה והשוואת נתונים בין קופות הגמל השונות.

נתונים הכוללים: פיקדונות, משיכות, העברות פנימיות, נכסים כוללים, דמי ניהול, תשואות (חודשית, שנתית, 3 שנים, 5 שנים), סטיית תקן, מדד שארפ, חשיפה למניות, חשיפה חו"ל ועוד.